FINANCE.ADVICE

Налоговое моделирование 2026

Калькулятор налоговой нагрузки 2026 для ИП и ООО

Сравните УСН, АУСН и ОСНО с НДС 5%, 7% и 22%. Узнайте, какой режим выгоднее для вашего бизнеса после налоговой реформы 2026.

Рассчитать налоговую нагрузку Посмотреть видео 3 минуты
24 часа доступа за 150 ₽ ИП и ООО УСН / АУСН / ОСНО НДС 5%, 7%, 22% Чистая прибыль и рентабельность Печать / PDF

Что считает калькулятор

Не только налог, а итоговую экономику режима

Пользователь вводит выручку, расходы, ФОТ и структуру НДС. На выходе получает сравнение режимов по чистой прибыли, налоговой нагрузке и рентабельности.

01

Налоговые режимы

  • УСН «Доходы»
  • УСН «Доходы минус расходы»
  • АУСН
  • ОСНО
  • сравнение ИП и ООО

02

НДС и расходы

  • НДС 5%, 7% и 22%
  • входящий НДС по расходам
  • переменные и постоянные расходы
  • ФОТ и страховые взносы
  • расходы без НДС

03

Результат

  • налоговая нагрузка
  • чистая прибыль
  • рентабельность
  • рейтинг выгодности режимов
  • вывод на печать или PDF

Популярные задачи

Какие вопросы помогает закрыть расчет

Как выбрать налоговый режим в 2026 году

Расчет сравнивает УСН, АУСН и ОСНО на одинаковых исходных данных: выручка, расходы, ФОТ, НДС, взносы и чистая прибыль.

УСН или ОСНО: что выгоднее

Калькулятор показывает, когда простота УСН важнее, а когда ОСНО или НДС 22% с вычетами дают лучший финансовый результат.

ИП или ООО: налоги и прибыль

Модель помогает сравнить ИП и ООО по налоговой нагрузке, чистой прибыли, рентабельности и влиянию страховых взносов.

Кому особенно нужен

Тем, кому в 2026 году нельзя выбирать режим «на глаз»

Бизнесу

  • ИП на УСН с выручкой около или выше 20 млн руб.
  • ООО на УСН, которое стало плательщиком НДС
  • торговле и производству с расходами и входящим НДС
  • предпринимателям, которые планируют открыть ИП или ООО в 2026 году

Бухгалтерам и консультантам

  • бухгалтерам, которые готовят варианты режима для клиента
  • налоговым консультантам для быстрой предварительной модели
  • финансистам для оценки налоговой нагрузки и чистой прибыли
  • аутсорсинговым командам для расчетов по разным компаниям

Пример результата

От исходных данных до выбора режима в одной модели

Калькулятор показывает не отдельную ставку налога, а итоговую картину: налоговая база, НДС, страховые взносы, чистая прибыль, рентабельность и место каждого режима в сравнении.

1 местосамый выгодный режим по чистой прибыли
руб.налоги, НДС, взносы и итоговая прибыль
%налоговая нагрузка и рентабельность

Шаг 1

Итог расчета по выбранным данным

На первом экране результата пользователь видит ключевые показатели: выручку, расходы, налоговую нагрузку, чистую прибыль и рентабельность. Это быстрый ответ, насколько расчетный сценарий жизнеспособен.

Скриншот результата расчета

Шаг 2

Таблица сравнения налоговых режимов

В таблице режимы сопоставлены по одинаковой базе. Видно, где выше налоги, где больше чистая прибыль, как меняется эффект от НДС 5%, 7% и 22%.

Скриншот таблицы сравнения результатов расчета

Шаг 3

Визуализация для быстрого решения

Диаграммы помогают сразу увидеть разницу между режимами и объяснить выбор собственнику, бухгалтеру или налоговому консультанту без длинной расшифровки таблицы.

Скриншот визуализации результатов расчета

Видео

Как работает калькулятор

Сайт с калькулятором

После оплаты доступ автоматически предоставляется к веб-приложению «Калькулятор налоговых режимов 2026».

Перейти на сайт калькулятора

Варианты доступа

Выберите, как будете использовать калькулятор

Для одной компании важно получить обоснованный выбор. Для специалиста — работать с расчетами разных клиентов без отдельной оплаты каждого расчета.

Платите за решение задачи, а не за длительную подписку. Вы можете менять исходные данные, сравнивать сценарии и сохранять результат в PDF.

Разовый выбор режима

150 ₽

Доступ на 24 часа

  • сравнение режимов для одной компании
  • неограниченное число вариантов в течение срока
  • УСН, АУСН, ОСНО, НДС 5%, 7%, 22%
  • сохранение результата в PDF

Проверка решения

990 ₽

Доступ на 1 месяц

  • для ситуации, когда исходные данные еще уточняются
  • повторная проверка выручки, расходов, ФОТ и НДС
  • неограниченные расчеты и PDF в течение месяца

Во всех вариантах доступен одинаковый полный функционал. Различаются срок доступа и сценарий использования.

До оформления доступа ознакомьтесь с публичной офертой, Политикой обработки персональных данных и порядком оплаты, активации и возврата.

Ценность для вашей задачи

Оцените выгоду в своем сценарии использования

Для бизнеса калькулятор снижает стоимость предварительной проверки. Для специалиста один доступ можно использовать в работе с разными клиентами.

Для одной компании. Проверьте несколько вариантов самостоятельно, а платную консультацию используйте для точечной проверки сложных вопросов.

Какие данные могут измениться до окончательного выбора?

Вариантов для проверки9
Стоимость доступа150 руб.
Стоимость одного варианта17 руб.
Разница с консультацией—
Практический результат Проверьте 9 вариантов вместо одного фиксированного расчета

Базовый вариант и по два изменения каждого выбранного параметра: ниже и выше текущего значения.

Укажите стоимость консультации, чтобы увидеть разницу с предварительной самостоятельной проверкой.

Эти расчеты сравнивают только стоимость доступа с введенными вами данными. Они не обещают налоговую экономию или доход. Калькулятор не заменяет индивидуальную консультацию в сложной или спорной ситуации.

Оформление доступа

Оформите доступ к калькулятору

Выберите вариант использования, укажите данные для входа и перейдите на защищенную платежную страницу.

  1. 01ДанныеE-mail и логин для доступа
  2. 02ОплатаНа странице Robokassa
  3. 03АктивацияАвтоматически после оплаты
Вы выбрали Разовый выбор режима · 24 часа
150 ₽
Для перехода к оплате подтвердите каждый пункт
Проверьте e-mail и логин перед оплатой: по ним будет активирован доступ.

После нажатия откроется защищенная страница Robokassa. Платежные данные не передаются сайту.

Переход к защищенной оплате

Заказ сохранен. Сейчас откроется единая платежная страница Robokassa с доступными способами оплаты.

Бирюков Александр Петрович

Автор и методология

Расчет построен на финансовой модели, а не на справочной таблице ставок

Автор: Бирюков Александр Петрович. Дополнительная информация об опыте и методах работы: finance-biryukov.ru.

Блок Что используется
Нормативная база НК РФ, материалы ФНС России по изменениям 2026 года, официальные разъяснения по УСН и НДС.
Расчетная модель Выручка, расходы, ФОТ, страховые взносы, входящий НДС, налоговая база, налоговая нагрузка, чистая прибыль.
Ограничения Не предусмотрены НДС 10%, ПСН и региональные льготные ставки УСН.
Дисклеймер Калькулятор не заменяет индивидуальную налоговую консультацию. Для спорных ситуаций нужна проверка бухгалтера или налогового консультанта.

FAQ

Частые вопросы перед оплатой

Нужно сравнить не только ставку, а чистую прибыль после налогов, НДС, взносов и расходов. Калькулятор показывает рейтинг режимов по итоговому финансовому результату.
Вы получаете полный доступ к калькулятору на 24 часа. В течение срока можно без ограничений менять исходные данные, сравнивать режимы и сохранять результат в PDF.
Они предназначены бухгалтерам, налоговым консультантам и финансовым аналитикам. В течение выбранного срока можно без ограничений готовить расчеты по разным компаниям и клиентским сценариям.
Зависит от доли расходов, входящего НДС, ФОТ и структуры клиентов. Для одного бизнеса выгоднее УСН, для другого — ОСНО с вычетами по НДС.
По материалам ФНС, если доходы за 2025 год превысили 20 млн руб., НДС исчисляется с начала 2026 года. Если лимит превышен в 2026 году, НДС исчисляется с 1 числа месяца, следующего за месяцем превышения.
Ставки 5% и 7% могут быть удобны, когда мало входящего НДС. Ставка 22% с вычетами может быть выгоднее при существенных закупках с НДС. Это и проверяет модель.
Да. Калькулятор сравнивает режимы для ИП и ООО, включая УСН, АУСН и ОСНО.
Да. Можно задавать доли переменных и постоянных расходов с НДС 5%, НДС 22% и без НДС.
Нет. Это инструмент предварительного финансового моделирования и сравнения сценариев. Финальное решение лучше принимать после проверки конкретной ситуации.
Выручка за год, переменные и постоянные расходы, структура НДС по расходам, ФОТ и страховые выплаты.

Материалы по теме

Подробные страницы для поиска и переходов из рекламы

УСН с НДС 2026

Когда считать 5%, 7% и 22%, как влияет входящий НДС и почему ставка сама по себе не отвечает на вопрос о выгоде.

Открыть страницу

УСН или ОСНО

Сравнение режимов через выручку, расходы, НДС, взносы, налоговую нагрузку и чистую прибыль.

Открыть страницу

ИП или ООО

Какие показатели сравнить до регистрации бизнеса или смены формы работы в 2026 году.

Открыть страницу