FINANCE.ADVICE

Налоговое моделирование 2026

Калькулятор налоговой нагрузки 2026 для ИП и ООО

Сравните УСН, АУСН и ОСНО с НДС 5%, 7% и 22%. Узнайте, какой режим выгоднее для вашего бизнеса после налоговой реформы 2026.

Рассчитать налоговую нагрузку Посмотреть видео 3 минуты
24 часа доступа за 150 ₽ ИП и ООО УСН / АУСН / ОСНО НДС 5%, 7%, 22% Чистая прибыль и рентабельность Печать / PDF

Что считает калькулятор

Не только налог, а итоговую экономику режима

Пользователь вводит выручку, расходы, ФОТ и структуру НДС. На выходе получает сравнение режимов по чистой прибыли, налоговой нагрузке и рентабельности.

01

Налоговые режимы

  • УСН «Доходы»
  • УСН «Доходы минус расходы»
  • АУСН
  • ОСНО
  • сравнение ИП и ООО

02

НДС и расходы

  • НДС 5%, 7% и 22%
  • входящий НДС по расходам
  • переменные и постоянные расходы
  • ФОТ и страховые взносы
  • расходы без НДС

03

Результат

  • налоговая нагрузка
  • чистая прибыль
  • рентабельность
  • рейтинг выгодности режимов
  • вывод на печать или PDF

Популярные задачи

Какие вопросы помогает закрыть расчет

Как выбрать налоговый режим в 2026 году

Расчет сравнивает УСН, АУСН и ОСНО на одинаковых исходных данных: выручка, расходы, ФОТ, НДС, взносы и чистая прибыль.

УСН или ОСНО: что выгоднее

Калькулятор показывает, когда простота УСН важнее, а когда ОСНО или НДС 22% с вычетами дают лучший финансовый результат.

ИП или ООО: налоги и прибыль

Модель помогает сравнить ИП и ООО по налоговой нагрузке, чистой прибыли, рентабельности и влиянию страховых взносов.

Кому особенно нужен

Тем, кому в 2026 году нельзя выбирать режим «на глаз»

Бизнесу

  • ИП на УСН с выручкой около или выше 20 млн руб.
  • ООО на УСН, которое стало плательщиком НДС
  • торговле и производству с расходами и входящим НДС
  • предпринимателям, которые планируют открыть ИП или ООО в 2026 году

Специалистам

  • бухгалтерам, которые готовят варианты режима для клиента
  • налоговым консультантам для быстрой предварительной модели
  • финансистам для оценки налоговой нагрузки и чистой прибыли
  • собственникам для проверки сценариев до консультации

Пример результата

От исходных данных до выбора режима в одной модели

Калькулятор показывает не отдельную ставку налога, а итоговую картину: налоговая база, НДС, страховые взносы, чистая прибыль, рентабельность и место каждого режима в сравнении.

1 местосамый выгодный режим по чистой прибыли
руб.налоги, НДС, взносы и итоговая прибыль
%налоговая нагрузка и рентабельность

Шаг 1

Итог расчета по выбранным данным

На первом экране результата пользователь видит ключевые показатели: выручку, расходы, налоговую нагрузку, чистую прибыль и рентабельность. Это быстрый ответ, насколько расчетный сценарий жизнеспособен.

Скриншот результата расчета

Шаг 2

Таблица сравнения налоговых режимов

В таблице режимы сопоставлены по одинаковой базе. Видно, где выше налоги, где больше чистая прибыль, как меняется эффект от НДС 5%, 7% и 22%.

Скриншот таблицы сравнения результатов расчета

Шаг 3

Визуализация для быстрого решения

Диаграммы помогают сразу увидеть разницу между режимами и объяснить выбор собственнику, бухгалтеру или налоговому консультанту без длинной расшифровки таблицы.

Скриншот визуализации результатов расчета

Видео

Как работает калькулятор

Сайт с калькулятором

После оформления подписки доступ предоставляется к веб-приложению «Калькулятор налоговых режимов 2026».

Перейти на сайт калькулятора

Тарифы доступа

Выберите экспресс-доступ или подписку

Если нужно быстро проверить налоговый режим для своего бизнеса, начните с доступа на 24 часа. Если считаете несколько клиентов или сценариев регулярно, выбирайте подписку.

Экспресс-доступ на 24 часа

150 ₽

1 день доступа

  • можно пересчитать сценарии несколько раз за день
  • подходит для выбора режима здесь и сейчас
  • УСН, АУСН, ОСНО, НДС 5%, 7%, 22%
  • печать / PDF результата

Базовый

990 ₽

1 месяц доступа

  • полный функционал калькулятора
  • расчет ИП и ООО
  • печать / PDF
Популярный

Оптимальный

2 490 ₽

3 месяца доступа

  • полный функционал калькулятора
  • удобно для подготовки к 2026 году
  • поддержка по e-mail

Эксперт

4 490 ₽

6 месяцев доступа

  • полный функционал калькулятора
  • для бухгалтеров и консультантов
  • несколько расчетных сценариев

Оформление платежа

Выберите тариф и оставьте данные для доступа

Нажимая кнопку «Оплатить», пользователь принимает и дает согласие на обработку персональных данных.

Заполняйте e-mail и ник без ошибок. Эти данные используются для выдачи доступа.

Шаг 2: выберите вариант оплаты

После оплаты укажите в сообщении получателю номер заказа и ваш ник / логин, чтобы доступ был выдан без задержки.

Вариант 1: QR-код через ВТБ Онлайн

Отсканируйте QR-код для перевода на счет ВТБ.

QR-код СБП

Вариант 2: по номеру телефона через СБП

В приложении банка выберите перевод по номеру телефона через СБП.

8 (919) 891-00-94

Получатель: Бирюков Александр Петрович. Банк: ВТБ.

Заказ [Номер], пополнение счета ВТБ от [Логин]

Данные заказа зафиксированы. Если письмо задержится, заявка уже сохранена в журнале на сервере.

Бирюков Александр Петрович

Автор и методология

Расчет построен на финансовой модели, а не на справочной таблице ставок

Автор: Бирюков Александр Петрович. Дополнительная информация об опыте и методах работы: finance-advice.tilda.ws/presentation.

Блок Что используется
Нормативная база НК РФ, материалы ФНС России по изменениям 2026 года, официальные разъяснения по УСН и НДС.
Расчетная модель Выручка, расходы, ФОТ, страховые взносы, входящий НДС, налоговая база, налоговая нагрузка, чистая прибыль.
Ограничения Не предусмотрены НДС 10%, ПСН и региональные льготные ставки УСН.
Дисклеймер Калькулятор не заменяет индивидуальную налоговую консультацию. Для спорных ситуаций нужна проверка бухгалтера или налогового консультанта.

FAQ

Частые вопросы перед оплатой

Нужно сравнить не только ставку, а чистую прибыль после налогов, НДС, взносов и расходов. Калькулятор показывает рейтинг режимов по итоговому финансовому результату.
Он подходит предпринимателю или компании, которым нужно быстро сравнить режимы и проверить несколько сценариев в течение дня. Это не один расчет: за 24 часа можно менять исходные данные, исправлять ошибки ввода и сохранять результат.
Подписка удобнее бухгалтерам, налоговым консультантам и финансовым аналитикам, которые считают несколько компаний, возвращаются к модели или регулярно проверяют разные сценарии.
Зависит от доли расходов, входящего НДС, ФОТ и структуры клиентов. Для одного бизнеса выгоднее УСН, для другого — ОСНО с вычетами по НДС.
По материалам ФНС, если доходы за 2025 год превысили 20 млн руб., НДС исчисляется с начала 2026 года. Если лимит превышен в 2026 году, НДС исчисляется с 1 числа месяца, следующего за месяцем превышения.
Ставки 5% и 7% могут быть удобны, когда мало входящего НДС. Ставка 22% с вычетами может быть выгоднее при существенных закупках с НДС. Это и проверяет модель.
Да. Калькулятор сравнивает режимы для ИП и ООО, включая УСН, АУСН и ОСНО.
Да. Можно задавать доли переменных и постоянных расходов с НДС 5%, НДС 22% и без НДС.
Нет. Это инструмент предварительного финансового моделирования и сравнения сценариев. Финальное решение лучше принимать после проверки конкретной ситуации.
Выручка за год, переменные и постоянные расходы, структура НДС по расходам, ФОТ и страховые выплаты.

Материалы по теме

Подробные страницы для поиска и переходов из рекламы

УСН с НДС 2026

Когда считать 5%, 7% и 22%, как влияет входящий НДС и почему ставка сама по себе не отвечает на вопрос о выгоде.

Открыть страницу

УСН или ОСНО

Сравнение режимов через выручку, расходы, НДС, взносы, налоговую нагрузку и чистую прибыль.

Открыть страницу

ИП или ООО

Какие показатели сравнить до регистрации бизнеса или смены формы работы в 2026 году.

Открыть страницу